Cum să investești în criptomonede

În primul rând, nu folosiți această postare ca sfat profesional pentru investiții. Este pur educativ și vă poate inspira să faceți mai multe cercetări pe cont propriu. M-am implicat în criptocurrențe și tehnologia blockchain doar șase luni, iar această postare este o modalitate pentru mine de a rezuma sentimentul, metodologia și filozofia mea în a investi în acest spațiu.

Investiția în Cryptocurrency este un joc nebun. Dacă ești îndrăzneț și ai mulți bani pe care ești dispus să riști, ar putea fi un joc distractiv de jucat. Dacă nu sunteți atât de îndrăzneț sau nu aveți venituri sau economii mari pentru început, vă sfătuiesc să investiți în criptomonede, pentru că nimeni nu știe cu adevărat cât vor valora aceste lucruri în câțiva ani. În orice caz, dacă sunteți interesat să investiți, această postare vă poate ajuta să începeți cum să gândiți critic și să abordați toate informațiile care există.

Unele contexte

Să sărim direct în ea. Am clasificat proiectele blockchain în 3 categorii:

  1. Moneys (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash, etc.) - Aceste proiecte sunt concurenți imediați pentru a fia bani, de asemenea vor să înlocuiască sau să îmbunătățească în mod semnificativ modul de utilizare a numerarului de astăzi. Dacă aceste proiecte vor avea succes, vor înlocui în mare parte băncile și procesele financiare de astăzi. Veți putea utiliza aceste criptomonede pentru a vă plăti cafeaua, pentru a cumpăra o casă de la cineva și pentru a economisi pentru școlarizarea copilului dvs., cu o mai mare siguranță, flexibilitate și viteză.
  2. Platforme (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo, etc.) - Aceste proiecte deschid calea pentru Web 3.0, noul mod în care va funcționa internetul. Dezvoltatorii pot folosi aceste platforme pentru a construi aplicații specifice, la fel cum dezvoltatorii folosesc astăzi Swift și Java pentru a crea aplicații mobile iOS și Android. Cu cât proiectele pentru copii care se nasc mai mult de pe aceste platforme sunt mai reușite, cu atât platformele vor avea mai mult succes.
  3. Aplicații (Filecoin, Augur, Golem, etc.) - Acestea sunt aplicațiile construite deasupra platformelor menționate mai sus și cuprind majoritatea știrilor ICO nebune despre care veți citi astăzi. Dacă cineva construiește un „Airbnb descentralizat” sau un „Uber descentralizat”, acele proiecte ar intra în această categorie. Ele servesc la cazuri particulare de utilizare.

Cadrul de evaluare

Având în vedere acest context, cum pot evalua dacă un proiect va avea sau nu succes? Mă uit la trei lucruri:

  1. Market Cap - Ce problemă încearcă să rezolve proiectul? Cât valorează rezolvarea acestei probleme? Acest factor este foarte important. Chiar dacă o tehnologie pare interesantă sau oamenii care lucrează la ea sunt faimoși, dacă la acest pas al analizei considerați că problema nu este semnificativă, poate nu există niciun motiv pentru care să investiți în soluție.
  2. Echipa fondatoare - De ce au realizat acest proiect și cât de serioase sunt acestea? Câtă cunoaștere au despre acest subiect și care este capacitatea lor de a-și executa în plan?
  3. Comunitate - Cât de activ vorbesc oamenii despre acest proiect online? Există dezvoltatori externi care contribuie la cod? Oamenii găsesc deja aplicații utile pentru versiunile timpurii ale acestui proiect? Succesul proiectelor blockchain se bazează foarte mult pe efectul rețelei.

Un exemplu

Să folosim cadrul de mai sus și să realizăm o analiză de exemplu despre Bitcoin, în prezent cea mai mare, cea mai mare și mai valoroasă criptocurrency din lume. Următorul exemplu de analiză mă determină să investesc în Bitcoin. Când faci acest exercițiu singur, este posibil să nu fii convins. Nu folosiți acest exemplu de analiză ca o justificare pentru investiția dvs.; nu este destinat să fie utilizat ca atare. Este doar un exemplu rapid de aplicare a cadrului de mai sus.

Plafonul de piață (valoarea totală)

Bitcoin vrea să fie o versiune mai bună a numerarului. Să presupunem că Bitcoin este capabil să capteze 2,5% din fluxul îngust de bani din lume în 10 ani. Întreaga rețea Bitcoin ar valora 650 de miliarde de dolari și, după cum scriu, Bitcoin are o capacitate de piață de aproximativ 62 de miliarde de dolari. Aceasta înseamnă că valoarea rețelei poate crește cu peste 1000% în următorii 10 ani. După aceste presupuneri, dacă aș pune astăzi 100 de dolari în Bitcoin, peste 10 ani va valora 1000 de dolari. Asta e bine.

Desigur, fac multe presupuneri aici: 1) Bitcoin își propune să concureze cu un flux de bani restrâns, 2) Bitcoin va reuși să capteze cel puțin 2,5% din piață, 3) noile „monede” nu sunt introduse în sistem sau distrus, și pe și pe ..

Cu toate acestea, ideea principală a acestui pas este de a înțelege problema problemei pe care o rezolvă potențialul dvs. de investiții și apoi să vă dați seama de dimensiunea și valoarea acelei probleme, astfel încât să știți cât de mare poate fi o felie de plăcintă. dacă te hotărăști să joci. Cu cât mai multe resurse verifică acest pas, cu atât intuiția ta va fi mai bună.

Echipa fondatoare

Bitcoin a luat naștere ca idee de la o persoană sau grup necunoscut, Satoshi Nakamoto, în 2008, și apoi a fost publicat ca cod sursă deschisă în 2009. Într-un anumit sens, această cifră a lui Satoshi Nakamoto cuprinde echipa fondatoare a proiectului Bitcoin. Chiar dacă monedele digitale au fost explorate teoretic începând cu anii 80, Bitcoin a fost primul proiect care a devenit utilizabil și adoptat pe scară largă, din cauza modului în care Nakamoto a rezolvat problema dublei cheltuieli. Este destul de inteligent.

De asemenea, până în ziua de azi, Nakamoto deține aproximativ 1 milion de Bitcoin, care valorează în jur de 4 miliarde de dolari, iar conform a câteva surse, inclusiv a cercetătorului și consultantului Ray Dillinger, Nakamoto nu a vândut nici una dintre ele. Nakamoto nu a creat Bitcoin ca o schemă piramidală. Nu au făcut-o pentru bani sau faimă. Au făcut-o pentru că este o tehnologie minunată.

Aproape 10 ani mai târziu, Bitcoin este încă în jur și valorează 3500 USD pe monedă. Pasiune și principiu care duc la succes. Asta e bine.

Comunitate

Pentru a înțelege cât de mare și vibrantă este comunitatea existentă în jurul Bitcoin, doar Google „Bitcoin”, consultați forumul r / Bitcoin, urmați actualizările software-ului real care face Bitcoin ceea ce este sau alăturați-vă conversației pe Twitter pentru arunca o privire Este activ. Oamenii o tranzacționează, o cheltuiesc, dezbat despre ce ar trebui să fie și, cel mai important: să lucreze la ea. Asta e bine.

În acest stadiu timpuriu al ciclului de viață al tehnologiei criptocurrency, un barometru bun pentru a decide dacă proiectul este supraevaluat este dacă raportul „talk-tech” și „talk-moon” este într-adevăr scăzut. „Tech Talk” = discuție despre caracteristicile tehnologiei, cazurile de utilizare, protocoalele de securitate și modul de îmbunătățire a lucrurilor. „Moon Talk” = discuție despre câți Lamborghini vor cumpăra în câteva luni după încasarea.

Multă vorbă de lună, fără discuții tehnice -> probabil o bulă

Multă discuție tehnică, mai puțin discuții despre lună -> poate subestimate

Notă finală

Stați departe de hype pur. Nu aruncați bani în ceva doar pentru că prietenul dvs. a pus 1000 de dolari în ceva acum 6 luni și s-a transformat în 10.000 de dolari. Urmați cadrul de mai sus, obțineți cât mai multe dovezi dificile și, cel mai important, distrați-vă aflați despre această tehnologie nouă uimitoare! Chiar dacă toate aceste monede nu valorează nimic în 5 ani, suma pe care am investit-o m-a obligat să am „piele în joc” și m-a alimentat să învăț despre politică, economie și criptografie la un nivel mai profund decât oricând au inainte. Și am întâlnit deja câteva mii de oameni cărora le place să vorbească despre tehnologie, să scrie software-ul și să-l cerceteze. Așa că cel puțin a fost distractiv. Dacă nu sunteți de acord cu acel rezultat, s-ar putea să vă fie distractiv și el.

Dacă tocmai începeți, iată câteva resurse:

Fii la curent cu noutățile

  • TokenEconomy
  • CoinDesk
  • Altcoin Weekly
  • Podcast neîncadrat

Verificați prețurile criptomonedelor

  • Piața de monede Cap
  • Indicele mondial de monede

Aflați mai multe despre noile proiecte de cryptocurrency

  • Smith și Crown

Accesați sursa

  • Carte albă Bitcoin
  • Ethereum Whitepaper

Ce considerente ați adăuga la acest cadru? Anunță-mă în comentariile de mai jos.